2025. október 9-től az EU területén kötelezővé válik az átutalások esetén a címzett nevének és IBAN-számának egyezésének ellenőrzése. 
A vizsgálat eredményét színkódok (zöld, sárga, piros) jelzik, ami a pontos egyezés vagy eltérés mértékét mutatja. Az ellenőrzési folyamat az online és papíralapú tranzakciókra egyaránt vonatkozik, a papíralapúakat a bankfiók ügyintézője végzi. Az intézkedés célja a hibás utalások megelőzése és a pénzügyi csalások csökkentése. Az új szabályozás az átláthatóságot és biztonságot hivatott növelni az európai bankrendszerben.
Októbertől újabb szabályozás érinti az Európai Unió teljes területén a banki utalásokat. Az új előírás szerint minden átutalásnál kötelező lesz ellenőrizni, hogy a címzett neve megegyezik-e a megadott IBAN-számmal, még a papíralapú, azaz analóg átutalások esetében is.
Új rendszer az átutalások ellenőrzésére
2025. október 9-től minden uniós bank köteles lesz a címzett nevének és IBAN-számának egyezését vizsgálni. Az ellenőrzés eredményét a bank különböző színekkel jelzi majd: zöld, sárga vagy piros visszajelzéssel. A cél a pénzügyi csalások csökkentése és a hibás utalások megelőzése.
A zöld jelzés az adatok teljes egyezését mutatja, a sárga kisebb eltérésre utal, például elgépelés esetén, míg a piros azt jelzi, hogy a név és az IBAN nem egyezik meg. Bizonyos esetekben technikai hiba miatt az ellenőrzés nem végezhető el.
Hibák és manuális ellenőrzés papíralapú utalásoknál
A rendszer nemcsak az online banki felületeken működik, hanem a fiókban személyesen leadott papíralapú átutalásoknál is. Ilyenkor az ügyintéző a helyszínen végzi el a név és számlaszám ellenőrzését. Ezért az ilyen átutalásokat csak banki nyitvatartási időben lehet biztonságosan leadni.
Azoknál a papíralapú megbízásoknál, amelyeket a banki levélszekrénybe dobnak be, az automatikus ellenőrzés nem történik meg, ezért a banki ügyfélszolgálattal szükséges egyeztetni.
Az újabb szabályozás célja, hogy az európai bankrendszerben csökkenjen a visszaélések és téves utalások száma. Az intézkedés egységes biztonsági szintet hoz létre az EU-ban, és a jövőben minden ügyfél számára átláthatóbbá teszi az átutalási folyamatokat.
Forrás: T-Online
